Что такое корпоративные карты сбербанка. На заметку: для тех руководителей, которые много времени проводят в разъездах, это отличный способ контролировать расходы своих заместителей. Тарифы корпоративных карт Сбербанка

Планируете открыть расчетный счет в Сбербанке России? Мы предлагаем вам более подробно узнать об основном продукте, которым вам придется пользоваться – Бизнес-карте. Говорим о способах получения, актуальных тарифах, как снять наличные и о многом другом.

Сбербанк сегодня является одним из лидеров в сфере обслуживания малого и среднего бизнеса. Именно сюда предпочитают обращаться предприниматели, которые решают открыть для своих нужд счет и получить по доступным ценам.

Для того, чтобы иметь удобный доступ к денежным средствам, руководителям выдается бизнес-карта со специальными условиями. Стоит отметить:

Удобство использования – вы получаете быстрый доступ к средствам на вашем счете,
Управление онлайн – оформление возможно при помощи отправки онлайн-заявки через официальный сайт банка, при этом вы сможете устанавливать лимит на операции,
Оптимизация расходов – вам будет доступна покупка товаров и оплата услуг без дополнительных комиссий.

Основные преимущества:

Денежные средства, вносимые через платежный терминал или банкомат, придут на счет в режиме онлайн,
Вы имеете возможность контролировать оборот наличности, анализировать свои затраты, а также эффективно управлять расходами,
Вам не нужно открывать дополнительный счет для учета проводимых операций, карточка выпускается к уже открытому РС,
Удобное управление при помощи системы . Вы можете заказать выпуск и перевыпуск, установить доступный лимит, изменить данные держателя,
Обо всех операциях вы будете узнавать из смс-уведомлений.

Как оформить Бизнес-карту:

Вам нужно заполнить заявку в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» или в том отделении, где вы обслуживаетесь,
Установите расходные лимиты, удобные вам,
Карточка будет выпущена в течение нескольких дней, получение будет происходить в вашем отделении. Обратите внимание, что при получении нужно будет оплатить комиссию за годовое обслуживание.

Тарифы

Стоимость услуг будет зависеть от того, какой тарифный план вы используете:

Visa Business/MasterCard Business – открытие счета бесплатно, обслуживание карточки стоит 2500 руб. Первоначальный минимальный взнос на бизнес-счет предприятия – не менее 2400р. Зачисление средств бесплатно. Выдача наличных через кассу – в Сбербанке взимается комиссия в размере 1% от суммы, в других организациях – 1% от суммы, но не менее 150 рублей. Обналичивание через – 1% от суммы. Экстренная выдача средств за границей – 6000р. Лимит – 170.000 в сутки, не более 5.000.000 рублей в месяц.
Visa Business «Бюджетная»/MasterCard Business «Бюджетная» — бесплатное открытие счета и обслуживание карточки, первоначальный взнос делать не нужно. Зачисление также бесплатно. Выдача наличных через кассу или банкоматы Сбербанка осуществляется без комиссии, через другие кредитно-финансовые организации услуга обналичивания не предусмотрена. У вас будет также ограничение: в сутки можно снять не более 300 тысяч рублей.

Сбербанк России является крупнейшей национальной банковской структурой, которая предоставляет многочисленным клиентам только самые качественные и продукты, способствующие повышению уровня частной и профессиональной жизни. Уникальным предложением для юридических лиц и предпринимателей является Сбербанк бизнес корпоративная карта ― оптимальный альтернативный вариант привычной чековой книжки, сочетающий в себе функциональность и удобство использования.

Что представляет собой Корпоративная карта Сбербанка. Ее назначение, возможности и условия использования

В прежние времена большинство предприятий и организаций использовали специальные чековые книжки, благодаря которым ведение хозяйственной деятельности было более удобным. Теперь разрабатываются новые финансовые продукты, гораздо более выигрышные в плане удобства и безопасности. Одним из таких вариантов является корпоративная карта для ип и юридических лиц, получить которую можно в любом отделении Сбербанка. Оформляется карта данного вида на конкретного гражданина, который использует денежные средства компании, поступающие на баланс, с последующим отчетом за их использование.

Для чего она необходима?

Сбербанк бизнес карта является необходимой для выполнения целого ряда действий в интересах предприятия, которые включают в себя:

оплату услуг и приобретения товаров для компании;
осуществление безналичных расчетов;
оплату командировочных, а также расходов на представительство;
безналичную оплату любых хозяйственных нужд предприятия;
снятие наличных средств с целью оплаты товаров и услуг, необходимых для деятельности компании.

Виды карт

Корпоративная карта может быть дебетовой или кредитной. Расчеты по дебетовой карте можно совершать в пределах средств находящихся на карте. Соответственно по кредитной корпоративной карте расчеты держателем могут совершаться в пределах установленного Сбербанком кредитного лимита.

Основные преимущества корпоративной карты для владельцев и сотрудников компании

Оформление корпоративной карты открывает перед владельцами любых видов бизнеса множество удобных возможностей. Благодаря данному банковскому продукту они могут:

значительно экономить время на выполнение всех важных бухгалтерских операций;
осуществлять контроль над финансовой дисциплиной сотрудников компании;
вести бухгалтерскую отчетность с максимальным удобством;
существенно экономить корпоративные денежные средства путем ведения контроля и грамотной организации.

Необходима такая карта и сотрудникам компании с целью улучшения и упрощения многих важных аспектов их профессиональной деятельности. Владение корпоративной картой обеспечивает следующие возможности:

свободный доступ к финансам в любое время;
отсутствие рисков транспортировки крупных денежных средств;
снятие наличных средств в любой валюте мира во время зарубежных командировок;
удобное бронирование, а также оплата проездных документов и гостиниц;
отсутствие необходимости в привлечении собственных денежных средств;
быстрая и простая блокировка банковской карты в случае ее потери или хищения;
легкое ведение отчетности по всем расходам и командировкам перед бухгалтерией.

Условия использования

В Сбербанке России предусмотрено несколько важных условий для открытия корпоративной карты и ее дальнейшей эксплуатации. Во-первых, предприятие должно иметь открытый бизнес-счет. Во-вторых, необходимо составить полный реестр сотрудников, которые будут использовать данный банковский продукт. В-третьих, следует обязательно установить лимиты на использование денежных средств и пополнить счет.

Благодаря многочисленным преимуществам, корпоративная карта Сбербанка получает позитивные отзывы от клиентов. Наличие данного банковского продукта значительно упрощает проводить полный спектр финансовых операций компании.

Следует также учесть, что данный вид карты не предусмотрен для выдачи заработной платы и осуществления различных социальных выплат

Действующие тарифы на использование корпоративной карты

Перед тем, как активировать корпоративную карту Сбербанка, следует ознакомиться с действующими тарифами. Выпуск данного банковского продукта осуществляется на бесплатной основе, а дальнейшее ежегодное обслуживание ― в соответствии с выбранным тарифным планом и типом карты.

Стоимость ежегодного обслуживания наиболее престижных карт MasterCard Business и Visa Business, открытых в российских рублях, составляет 1200 рублей, а в иностранной ― 50 евро или долларов, соответственно. При открытии таких карт необходимо внести обязательный первоначальный взнос, размер которого превышает ежегодный платеж в два раза. Ежегодный платеж за «Корпоративный» вариант для каждого держателя карты составляет 250 рублей. А карта Visa Business «бюджетная» подразумевает как открытие, так и дальнейшее обслуживание на абсолютно бесплатной основе.

Правила оформления Корпоративной карты Сбербанка

Корпоративная карта от Сбербанка представляет собой очень удобный финансовый инструмент для бизнеса. С ее помощью можно полностью контролировать оборот наличных средств и с максимальной эффективностью управлять расходами. Денежные средства, внесенные через банкомат или терминал, моментально попадают на корпоративный карточный счет. Для удобного управления картой используется интернет-банкинг Сбербанк Бизнес-Онлайн , в котором можно легко подавать заявки на выпуск и перевыпуск, устанавливать оптимальные лимиты, а также, при необходимости, менять информацию о держателе.

В первую очередь, необходимо разобраться, как создать заявку на выпуск корпоративных карт в Сбербанке. Для этого можно воспользоваться интернет-банкингом, либо лично посетить банковский офис, в котором обслуживается счет компании для заполнения анкеты по утвержденному образцу. В заявке необходимо указать точное количество требуемых карт. Следующим важным шагом является установление удобных лимитов для корпоративных расходов. Спустя несколько дней готовую карту можно будет получить в офисе банка. Оплата комиссии за ее годовое обслуживание производится в момент получения.

Особенности использования Корпоративной карты

Перед началом использования Корпоративной карты от Сбербанка важно учесть, что все денежные средства, находящиеся на ней, принадлежат предприятию, а не определенному работнику, поэтому каждая проведенная финансовая операция требует строгой отчетности в бухгалтерии. Для того чтобы получить возможность совершения финансовых операций, необходимо пополнить счет на требуемую сумму в рамках лимита. Перевод на бизнес карту Сбербанка осуществляется в кратчайшие сроки, благодаря чему ее удобно использовать для оплаты командировочных сотрудникам, для приобретения корпоративных товаров, а также для перечислений денежных средств бизнес-партнерам. Ограничением для использования такой карты является начисление заработной платы и выплата социальных пособий.

Снятие наличных можно осуществлять в любом банкомате, как на территории России, так и за рубежом. Данная операция подтверждается соответствующим чеком, который обязательно необходимо предоставить в бухгалтерию предприятия для отчета.

Корпоративная карта Сбербанка является максимально удобным платежным инструментом, который заменяет собой традиционную чековую книжку и открывает новые возможности для бизнеса.

Кстати, все основные изменения по корпоративной карте возможно осуществлять в Сбербанк Бизнес Онлайне.

Рекомендуем также приобрести услугу комплексного страхования корпоративной карты. Сумму страховой защиты предприниматель может выбрать сам. Она варьируется от 20 000 р. до 1 000 000 р. Страховые услуги в рамках Программы ««Страхование корпоративной карты» оказывает ООО СК «Сбербанк страхование» (лицензия СИ № 4331 выдана Банком России 05.08.2015 бессрочно).

Минимальная плата за страховку – 700 руб. (при страховой сумме 20 000 руб.), максимальная – 8000 руб. (при страховой сумме 1 000 000 руб.) в год.

Сбербанк обслуживает более 1 млн предприятий и частных предпринимателей. Для них проблема эффективного управления денежными потоками - одна из насущных. Для корпоративных клиентов Сбербанк разработал специальную систему дистанционного банковского обслуживания, позволяющую готовить и передавать платежки, отслеживать поступления, проводить безналичные расчеты.

В «Сбербанк-Бизнес» можно заказать пластиковую карточку для операций с наличностью, которая упростит компании получение средств на различные нужды, поможет моментально пополнить счет, избавить бухгалтерию от громоздкого документооборота.

Расскажем, какими еще функциями и достоинствами наделена бизнес-карта Сбербанка.

Внешний вид карты по формату и расположению реквизитов схож с обычными банковскими пластиковыми карточками. Содержит 16-значный номер, срок действия, на обороте – защитные CVV2/CVC2-коды. Период обращения носителя - 3 года.

Чем отличается от обычной карты

Но есть и отличия. На лицевой стороне логотип платежной системы Visa или MasterCard дополнен обозначением «Business». В левом нижнем углу располагается название предприятия, для которого выпущена корпоративная карта Сбербанка, а под ним - фамилия и имя держателя латиницей.

Особенности использования

Пластиковый носитель обеспечит круглосуточный доступ к текущему счету предприятия. Карточку оформляют, чтобы оплатить:

мелкие товары для потребностей компании и канцпринадлежности в торговой сети;
онлайн-покупки;
бронирование отелей;
командировочные и представительские расходы;
заправку автомобилей на АЗС;

При этом бухгалтерия избавлена от рутинной работы. Бизнес-карта предоставляет возможность пользоваться скидками партнерских структур и привилегиями платежных систем.

Для кого стоит открыть корпоративную карту

Заказывают бизнес-карты на имя руководящих сотрудников, а также работников бухгалтерии или ответственных за снабжение. Организационно-правовая форма юридического лица не играет роли. Это могут быть: индивидуальный предприниматель, ООО, акционерное общество или бюджетное учреждение.

Выбор вида карты бизнес-класса зависит от производственных потребностей, решения руководителя и тарифа обслуживания. Количество носителей банк не ограничивает, а главе компании дает право распределения лимита расходов.

С какой целью стоит оформлять

Насколько удобна корпоративная карта, покажем на примере командировочных. Чтобы отправить работника в командировку, издается приказ руководителя, и бухгалтер по бумажному чеку получает в банке наличность.

Дальше процесс выглядит так. Деньги приносят в кассу предприятия, регистрируют приходную операцию вручную или с помощью программы, выдают наличные под отчет, фиксируют операцию прихода-расхода в учете. По окончании поездки, работник отчитывается об использованных средствах, что снова отражается документально. Времени на рутинные действия уходит немало.

Предположим, что таким работником является глава компании. Насколько ему удобно будет с наличностью в дороге, рассчитаться за гостиницу, купить билет, оплатить бизнес-ланч в ресторане?

С корпоративной картой Сбербанка гораздо комфортней: она обеспечит прямой доступ к бизнес-счету или текущему счету предприятия. На карточке установлено ограничение по расходам и больше этой суммы потратить нельзя. Приехав из командировки, сотрудник отчитывается, прилагает билеты, чеки, накладные, которые подтверждают целесообразность операций. И что наиболее важно, в банк за деньгами ходить не надо.

Условия использования

Перечислим условия пользования карточкой:

носитель «привязан» к счету предприятия, расчетному или специальному, который называется бизнес-счетом;
расходы лимитируются. Установлено два вида лимитов - посуточно и на месяц, которые распределяются между открытыми карточками;
количество операций в сутки по каждой карточке регулируется тарифом; за превышение банку уплачивают процент;
при увольнении работника, выданный на его имя карточный пластик закрывается, либо обнуляется лимит.

Карты позволяют оперативно контролировать внутренние расходы, избежать краж наличных, отказаться от использования чековых книжек. Бизнес-карты являются собственностью банка, поэтому не отражаются в учете предприятия.

Виды

Носители эмитируются под брендами Visa и MasterCard, с логотипом «Business», бывают дебетовыми или кредитными. Предназначены для расчетов внутри страны и за ее пределами. Принадлежность бизнес-карт к международным платежным системам позволяет отказаться от покупки валюты для командировок за границу. Эмиссия карточек проводится банком бесплатно, комиссия за обслуживание списывается с соответствующего счета.

За рубежом с бизнес-картой комфортно забронировать гостиницу, аренду автомобиля, оплатить авиабилеты и билеты на поезда, расходы на деловые встречи и совещания. Корпоративная карточка свидетельствует о солидности и надежности компании, статусе держателя.

Выбор бизнес-карт Виза или МастерКард, а также тарифов обслуживания зависит от направления поездок. Для командировок в государства Еврозоны рекомендуют выбрать MasterCard Business. Если планируются путешествия в страны Северной и Южной Америки, Мексику - советуют Visa Business.

Тариф «Бюджетный» для Visa или MasterCard Business

Для данного тарифа открывается специальный бизнес-счет, аналог карточного. На нем резервируются деньги для операций по бизнес-картам. Валюта счета и карточки - российский рубль. Клиенту доступны бесплатные услуги:

годовое обслуживание;
зачисления со счетов;
перевыпуск носителя по сроку и досрочный;
приостановка и закрытие карты.

Обслуживание карты в торговой сети и на предприятиях сервиса проводится без комиссии. Спецсчет пополняется простым переводом денег с других счетов компании, что позволяет контролировать расходы. Тариф рекомендован для использования внутри страны.

Карта к бизнес-счету

Эмиссия корпоративных карт для этого тарифа закончена в сентябре 2015-го, но некоторые клиенты до сих пор успешно ими пользуются. Особенности тарифа:

открытие бизнес-счета и пластика проводилось в трех валютах: рублях, USD, euro;
требовался первоначальный взнос в размере $100/100 euro на каждую открытую карточку;
стоимость обслуживания - 2500 руб./$50/50 euro в год.

Тариф несколько дорогостоящий, поэтому Сбербанк предложил клиентам более выгодные условия.

Карта к основному счету

Универсальный тариф, который не предусматривает открытия спецсчета и первоначальных вложений на карточки. Услуга «подключается» к расчетному счету предприятия, а карты открываются в рублях РФ. Стоимость банковских услуг - 2500 руб./год.

Карточки удобно использовать для расчетов внутри страны и за рубежом. Транзакции снятия наличных в иностранной валюте или оплата покупок за границей сопровождаются конвертацией по банковскому курсу. Лимиты распределяются самостоятельно в пределах, выделенных банком.

Как получить бизнес-карту в Сбербанке

Заказать в отделении или онлайн

Открытие Visa/ MasterCard Business возможно в подразделении Сбербанка, где находится текущий счет, или в режиме online, через «Сбербанк-бизнес». Если пользователь не зарегистрирован в системе интернет-банкинга, подачу заявления проводят через официальный сайт банка. При заполнении электронного бланка программа перенаправит на страницу открытия счета в Сбербанке.

Что необходимо

Получить бизнес-карту можно на таких условиях:

быть клиентом Сбербанка, открыть счет и заключить договор банковского обслуживания;
подать заявку на открытие специального счета для зачисления средств по бизнес-носителям с указанием количества карточек;
предоставить реестр сотрудников предприятия, которым предоставлено право пользования карточками, с указанием индивидуального лимита.

Поскольку носители именные, на каждого работника заполняются личные данные. Изготовление пластика займет от 7 до 10 дней.

В каких случаях Сбербанк может отказать в выдаче?

Банк исполняет законодательство о противодействии легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем. Если денежные операции держателя карты вызывают подозрение в финансировании экстремистской или террористической деятельности, то:

пластиковый носитель может быть временно заблокирован;
отключен онлайн-сервис на период расследования;
приостановлены транзакции, вызывающие сомнения.

На тех же основаниях Сбербанк отказывает соискателю в выдаче пластиковых карт или перевыпуске.

Доверенность на получение

Карту и ПИН-конверт в Сбербанке можно получить лично, по предъявлении паспорта или поручают работнику бухгалтерии, которому выдают доверенность. В документе должны быть реквизиты:

дата составления;
полное наименование организации;
сведения об уполномоченном лице: личные и паспортные данные;
обоснование оформления документа: цель, номер банковского договора;
образец подписи сотрудника;
срок действия доверенности.

Доверенность готовится в письменной форме, на фирменном бланке компании, подписывается руководителем и главным бухгалтером, скрепляется печатью. Документ также заполняют в электронном виде, скрепляют цифровой подписью и передают удаленными каналами связи.

Активация

Активировать корпоративную карту Сбербанка можно традиционными способами:

автоматически. Через сутки после выдачи пластик активируется самостоятельно;
выполнить запрос на операцию в банкомате или терминале. Для верификации пользователя вводится ПИН-код;
в отделении банка.

Успешная активация возможна при наличии средств на счете. Для поездки за рубеж, необходимо убедиться, что карта активна.

Как пользоваться

Пользование бизнес-картами подразумевает стандартные процедуры, для которых изложим последовательность действий.

Управление через «Бизнес онлайн»

Операцию выполняют руководитель структуры или бухгалтер, отвечающий за расчетные операции. Вход в «Сбербанк-бизнес» возможен после введения логина и пароля. Выбирают раздел «Корпоративные карты», в котором перед пользователем откроются активные носители, расходы, суммы платежей. В онлайн-доступе также регулируют лимиты по карточкам.

Доказательством расходов выступают кассовый и чек терминала, накладная на товар, которыми отчитывается работник. Выделить НДС в сумме оплаты можно по фискальному чеку.

Как снимать наличные деньги

С бизнес-карты наличность снимается также, как и с любой карты Сбербанка:

убеждаются, что на устройстве есть наклейка требуемой платежной системы;
карту вставляют в «гнездо» устройства;
с помощью PIN-кода проводится авторизация держателя;
по появляющимся на экране подсказкам, указывают необходимую сумму, номинал;
получают наличность, не забыв чек и пластиковый носитель.

Необходимо внимательно вводить ПИН, поскольку число неудачных попыток регламентировано. После третьей неудачи карточный носитель блокируется. Разблокировка наступает автоматически, через сутки.

Внесение наличных

Зачисление наличных также проводится через банкомат. После инсталляции пластика в считывающее устройство и авторизации, выбирают транзакцию «Зачислить», указывают сумму. Купюры подаются в приемное устройство и через мгновение деньги будут на счете, что проверяют с помощью запроса. Зачисление проводят также через кассу банка.

Перевести деньги на бизнес-карту с расчетного счета

В «Сбербанк-бизнес» перевод онлайн с расчетного счета на бизнес-карту Сбербанка выполняется в «Кабинете» пользователя.

Бухгалтер входит в программу, выбирает раздел обслуживания корпоративных носителей и опцию пополнения бизнес-карточки с текущего счета.

Возможны ли переводы с расчетного счета на карту физлица?

Перевести деньги в Сбербанке с расчетного счета на дебетовую карточку физлица возможно, если перечисляются заработная плата или социальная помощь работнику, доход предпринимателя.

Перевести деньги с бизнес-карты Сбербанка на другую или карточку физлица

Сделать перевод денег с одной корпоративной карты на другую в пределах одного предприятия не составит труда. По сути, происходит перераспределение лимита между бизнес-карточками.

Что касается других получателей, вспомним: бизнес-карта предназначена для расчетов. Поэтому переводы на бизнес-носитель другой компании или предпринимателя - невозможны. Для перечислений используют другие способы.

Корпоративная карточка и переводы физлица

Переводы на карты физлиц по правилам Сбербанка разрешаются в том случае, если производится оплата товара, услуги, а получатель денег зарегистрирован как предприниматель. Другие переводы физическим лицам с бизнес-карт не разрешены.

Часто предприниматели задают вопрос, как перевести деньги на бизнес-карту в «Сбербанк-онлайн». Отметим, что программа «Сбербанк-онлайн» предназначена для управления карточными счетами обычных клиентов банка и не работает с бизнес/расчетными счетами. Даже, когда корпоративная карта и дебетовая принадлежат одному держателю, переводить деньги между ними нельзя.

Если возникла потребность в срочном пополнении бизнес-карточки, выполняют следующее:

в «Сбербанк-Бизнес» переводят деньги с дебетового счета на расчетный;
с р/счета пополняют корпоративную карту.

Но также, операционная система заблокирует с корпоративной карточки переводы зарплаты или соц. помощи; транзакции по номеру карточного пластика или номеру мобильного телефона.

Перевод с бизнес-носителя на расчетный счет

Безналичное перечисление денег с корпоративной карты на счет организации возможно. Так, деньги выделенные для хозяйственных расходов, возвращаются для дальнейшего хранения.

Тарифы и ограничения

Стандартные условия и лимиты по картам бизнес-класса таковы:

стоимость годового обслуживания зависит от вида носителей;
устанавливается суточный лимит на снятие наличных, сумма составляет 170 тыс. руб./сутки по всем счетам. В месяц текущие расходы по счету не могут превышать 5 млн руб. Выделенные лимиты распределяет руководитель;
снятие наличных в банкоматах Сбербанка сопровождается уплатой комиссии в размере 1,4% или 300 руб. минимально, в других банковских структурах - 3%;
безналичный расчет за товары, услуги проводится без комиссионных;
суточное зачисление наличных на счет организации ограничено до 100 тыс. руб., комиссия за внесение наличности - 0,3% от суммы.

Стоимость SMS-информирования по каждому носителю - 60 руб./мес.

Преимущества и недостатки

Большинство корпоративных пользователей отмечают преимущества бизнес-носителей. Небольшой пластик избавил предприятия от громоздких наличных расчетов, обслуживание которых отнимало «львиную» долю рабочего времени, требовало организационных расходов. Устранена необходимость в кассовой наличности, ее хранении, контроле расходования.

Негативные отзывы свидетельствуют, чаще всего, о поверхностных навыках пользования банковским пластиком, онлайн-программами, а также недостаточным изучением договора на обслуживание.

Заключение

Корпоративная карта – результат работы Сбербанка над усовершенствованием расчетных операций. Это удобно, современно и выгодно.

Оформление корпоративной карты в Сбербанке незаменимо для бизнес-клиентов, так как это является идеальным средством организации и контроля расходов компании. Сбербанк выдает карту юридическому лицу, открывая общий корпоративный счет. А на его основе создаются персональные карточные счета для избранных сотрудников: главного бухгалтера, руководителей отделов и пр. Для открытия счета управляющему или доверенному лицу следует заполнить форму 11.

Достоинства корпоративных карт

Корпоративная карта незаменима при организации расчетов компании. Она позволяет не только контролировать расходы, но и значительно ускорять все финансовые процессы. Сотрудник в командировке получает персональную карту, оформленную на основе общего корпоративного счета. И по прибытии, ему нет необходимости собирать чеки, билеты, талончики, поскольку все его расходы проходят по карте. А руководитель компании, в свою очередь, может контролировать расходы сотрудника.

И контроль, и организация расходов возможны благодаря интернет-банкингу, где в режиме онлайн можно изменять настройки, устанавливать новые лимиты, пополнять счет и т.д.

Корпоративная карта для индивидуальных предпринимателей от Сбербанка

Единый корпоративный счет для предпринимателей - это удобный инструмент, созданный для упрощенного ведения коммерческой и хозяйственной деятельности. Нет необходимости бухгалтерам каждый раз посещать учреждение, чтобы осуществить ту или иную финансовую операцию: рассчитаться за товар, получить или отправить перевод юридическому/частному лицу. Банковскими картами можно рассчитываться или получать наличные через отделения и сервисы самообслуживания.
Оформление корпоративной карты в Сбербанке особенно удобно сотруднику, находящемуся за пределами своего региона или государства. Если нужно получить деньги в национальной валюте страны пребывания, достаточно просто снять их с карты без дополнительных действий, поскольку происходит автоматическая конвертация. Юридические лица, получая единый карточный счет, имеют возможность:

упорядочить движение средств, получив доступ к детализированным отчетам в режиме реального времени. При этом и бухгалтер, и руководитель, и избранные лица могут одновременно осуществлять контроль, и каждый из них точно знает, когда, куда и на какую сумму была произведена та или иная выплата;
открывать персональные карты сотрудникам, например, командировочным и устанавливать для них индивидуальные лимиты;
менять настройки при необходимости (увеличивать или уменьшать сумму возможных расходов);
при утере или краже банковской карты ее можно быстро и просто заблокировать, не дав злоумышленникам воспользоваться средствами. Наличные же деньги теряются, как правило, бесследно.

Как составить заявление на получение корпоративной карты Сбербанка

Подать заявку на оформление корпоративного счета может руководитель, предприниматель или доверенное лицо компании. Форма 11 заполняется как при личном посещении учреждения, так и с помощью Бизнес Онлайн. В заявлении обязательно отображаются:

название учреждения, организации, фирмы;
тип карты в соответствии с бизнес-целями;
валюта карточного счета;
исчерпывающие данные о сотруднике: ФИО и данные документов, удостоверяющих личность (гражданский и заграничный), все контакты (рабочий, сотовый, домашний номер) и электронная почта;
секретная информация, которая послужит идентификатором клиента при дистанционном обращении в банк. Это может быть цифровой код, слово, набор символов и пр.;
подпись корпоративного клиента (того, на кого регистрируется карта). Ставя подпись под заявкой, гражданин подтверждает, что вся предоставленная на бумаге информация достоверна. А также он соглашается с условиями Сбербанка (анализ и проверка данных);
подписи руководителя компании и бухгалтера.

(cкачиваний: 256)
Посмотреть онлайн файл:

Порядок заполнения формы заявки на карту

В форме 11 есть и другой бланк, который заполняется менеджером банковского учреждения. В нем содержатся такие обязательные пункты:

название подразделения и код;
информация о банковском работнике, сопровождающем корпоративного клиента: должность и прочие сведения;
рассмотрение: ответ по заявке, ФИО, должность и подпись сотрудника учреждения;
номера счетов (бизнес и расчетный);
время оформления и срок действия карточного счета для корпоративного клиента.

Установленные комиссии по корпоративной карте Сбербанка

После заполнения и подписания заявки необходимо подождать. На оформление корпоративной карты в Сбербанке потребуется несколько дней. Карты выдаются только в отделении. Расценки на обслуживание корпоративных клиентов зависят от типа:

за обслуживание бизнес-счета Сбербанк взимает 1200 рублей;
за обслуживание расчетной карты придется заплатить 2500 рублей;
бюджетные карты корпоративных клиентов обслуживаются бесплатно.

Действующие ограничения по карте

Независимо от того, какую карту выбирает корпоративный клиент для своего сотрудника, получить ее можно бесплатно. Для карточных счетов, открытых на юридическое лицо, установлены банком такие комиссии и ограничения:

в сутки можно получить до 170 тысяч руб. наличными, в месяц - до 5 миллионов. Если это бюджетная карта, устанавливается другое ограничение: 300 тысяч руб. в сутки;
если средства снимаются через отделения и банкоматы «родного» учреждения, комиссия равна 1 %. Если используются другие организации, сервисы, системы самообслуживания и пр. - от 1 до 3 %%. С бюджетной карты можно снять наличные без комиссии;
за пополнение счета взимается 0,15 % (кроме бюджетных карт), при этом ограничение составляет 100 тысяч руб.;
отчет по балансу: 15 руб. запрос;
детализированный отчет: 150 руб. запрос.

Система дистанционного управления счётом Бизнес Онлайн

Подключиться к интернет-банкингу можно в отделении, при подаче заявки. Система Бизнес Онлайн предоставляет следующие возможности и преимущества:

принимать, обрабатывать платежи в электронной форме;
принимать целый ряд документов;
получать детализированные отчеты по расходам за выбранные периоды;
отправлять документы, сопровождая их различными приложениями;
импортировать/экспортировать документы по 1С;
создавать и менять настройки шаблонов для оптимизации финансовых процессов;
пользоваться обширной базой предустановленных реквизитов, что позволяет сэкономить время.

Дополнительные возможности управления счётом

Карта клиента подключается к SMS-сервису Мобильного банка, позволяя получать всю информацию на телефон. Для идентификации клиента в сервисе используется ключ.
Оформление корпоративной карты в Сбербанке дает современный инструмент для управления, контроля и оптимизации расходов предприятий.

Бизнес карта Сбербанка – прекрасное решение для ИП и юридических лиц, призванное упростить финансовые операции при ведении производственной, коммерческой и других видов деятельности. Visa и MasterCard Business – специальное предложение финансового учреждения корпоративным клиентам, позволяющее производить различные расчётные операции.

Прежде чем отправиться оформлять корпоративный пластик, следует разобраться, что это такое, каковы тарифы и как пользоваться платёжным инструментом.

Возможности описываемого средства для расчётов и хранения денег направлены на оказание помощи владельцам различных видов бизнеса в управлении финансовыми потоками предприятий.

Виза или Мастеркард типа Бизнес привязывается к открываемым расчётным счетам компаний. Одно из преимуществ продукта – возможность выпуска большого, ничем не ограниченного числа банковских карточек, которыми смогут пользоваться любые уполномоченные лица компании. Кому и когда доверить платёжный инструмент, решает руководитель предприятия.

Как получить?

Главным условием для тех, кто желает получить пластиковый продукт, является наличие расчётного счёта. Он есть у каждого предприятия, однако, требуется произвести его регистрацию для работы с бизнес картами. Для этого:

Заходите в «Сбербанк Онлайн» на корпоративную страничку.
Входите в детали счёта.
Кликаете на иконку «Сделать счётом для Business карт».
Заходите в пункт меню «Продукты и услуги».
Осталось активировать бизнес карты, чтобы запустить опцию.

Оформление карты

Также в онлайн режиме можно оформить продукт на конкретных держателей. Обычно владельцы ООО, индивидуальные предприниматели и т. п. принимают решение заказать корпоративный пластик на тех, кто работает на предприятии.

Делается это так:

Входите во вкладку «Держатели».
Жмёте на «Добавить».
Заполняете всплывшую на экране анкету, внося в неё личные данные сотрудника.
Оформляете заказ пластика, заполняя новую форму, указывая в ней:

счёт, к которому будет привязан платёжный инструмент;
тип карточки, МастерКард либо Виза;
имя держателя или держателей.

Подписываете заявление на открытие электронной подписью и направляете в финучреждение.
Ждёте принятия решения.

Статус вашего заявления будет отражаться во вкладке «Заявления». Готовая карта будет доставлена в офис Сбербанка, где был открыт расчётный счёт предприятия.

Лимиты Бизне карты Сбербанка

Предусмотрено 2 вида лимитов:

Общий. Зависит от правил, действующих на предприятии.
Устанавливаемый директором или другим ответственным сотрудником в момент оформления пластика.

Руководитель вправе вводить ограничения и на общий объём финансовых операций, проводимых с помощью Бизнес карты в течение месяца, и на суточный лимит. Нормируются снятие наличных и безналичные транзакции.

Как устанавливается лимит?

Проще всего установить лимит, зайдя на личную страницу предприятия в сервисе «Сбербанк Онлайн». Смена параметров производится в разделе «Карты». Нужно войти в функционал определённого платёжного инструмента и задать или поменять условия:

на какую сумму разрешается снять деньги в течение месяца;
сколько наличности можно снимать в течение суток;
безналичные операции.

Задав параметры, нужно нажать «OK», и система запомнит изменения.

Тарифы Бизнес карты

Важнейшая информация, которую должен предварительно получить каждый пользователь, это тарифы на использование платёжного инструмента.

Бизнес карта Сбербанка активируется автоматически. Предусмотрены следующие тарифы для стандартного пакета услуг:

пополнить пластик – 0,3%;
на каждую карту можно положить в сутки не более 100 000.00 рублей;
в день можно снимать не более 170 000.00 рублей;
снятие в течение месяца – до 5 000 000.00 рублей;
снятие в аппаратах самообслуживания Сбербанка – комиссионный процент 1,4%;
снятие в аппаратах самообслуживания иных учреждений – комиссия 3%;
подключение SMS-информирования – 60.00 рублей в месяц;
обслуживание в течение 1-го года использования – бесплатно;
далее стоимость в год – 2 500.00 рублей.

Сбербанк предлагает несколько тарифных планов для владельцев бизнеса:

Как использовать Бизнес карту Сбербанка

Финансовый продукт, созданный для корпоративных клиентов Сбербанка, выглядит как обычная карта. При желании, есть возможность заказать пластик с оригинальным дизайном.

Уникальное бизнес предложение имеет некоторые отличительные особенности:

Сотрудники должны всегда помнить, что средства, находящиеся на пластике описываемого типа, принадлежат не им, а предприятию. Следует регулярно отчитываться перед бухгалтерией о том, на что были потрачены списанные деньги.
Порядок использования карты допускает наличные и безналичные расчёты.
Так как карта не кредитная, за снятие налички в пределах лимита комиссия не предусмотрена, однако, необходимо собирать чеки и предоставлять в бухгалтерию.
Бизнес карта особенно будет полезна в командировке, чтобы оплачивать услуги и товары.
Описываемый продукт открыт для подключения функции бесконтактной оплаты и SMS-информирования.

Можно сделать вывод, что бизнес пластик – удобное средство для корпоративного использования.

Снятие наличных с Бизнес карты Сбербанка

Главное, что даёт описываемый пластик – возможность снимать денежные средства и расплачиваться в магазинах и через интернет.

Получение наличности в аппарате самообслуживания осуществляется по стандартной схеме:

Вставляете пластик в картоприёмник.
Вводите PIN-код.
Выбираете опцию «Выдача наличных».
Указываете, сколько намерены снять.
Получаете нужную сумму.

Важно: владелец бизнес пластика может не только снимать с него деньги, но и вносить.

Переводы на карту

Отличительной чертой описываемого продукта Сбербанка является то, что на него нельзя отправлять переводы в режиме онлайн с другой карточки. Даже владелец предприятия не наделён такими полномочиями.

Пользователь не сможет вывести на собственную карту деньги с бизнес пластика, так как с него также не предусмотрены переводы.

Единственный способ пополнения – занесение денежных средств на расчётный счёт, а затем распределение их по платёжным инструментам сотрудников.

СМС-информирование

Владелец карты может самостоятельно подключить услугу SMS-информирования. Сделать это можно:

лично обратившись в офис учреждения;
отправив заявку через «Сбербанк Бизнес Онлайн».

К одному пластику, описываемого типа, разрешается привязывать один телефон. Если меняется номер, пользователь должен сообщить об этом в Сбербанк.

Доверенность на получение корпоративной карты

Если владелец карты не может получить её в Сбербанке, так как находится за границей или по другим причинам, забрать пластик в Сбербанке могут уполномоченные им лица.

Чтобы получить карту в Сбербанке за другого человека, нужно предоставить паспорт и доверенность специальной формы, предусмотренную для таких случаев.

Доверенность может быть нотариальной или написанной владельцем без нотариального заверения. Важно указать, уполномочен заявитель только получить карточку или имеет право на операции с ней. То есть, дающий доверенность должен написать, можно ли расплачиваться картой и брать с неё наличку доверенному лицу.