Обналичка денег процент сложные махинации. Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха. Схемы и способы снятия наличных денег

Эксперты единодушно выносят приговор: «обнал» умирает. Причем жесткий контроль сегодня присутствует также со стороны налоговых органов, чья задача - не пропустить ни одной фиктивной сделки. Они тоже имеют право запросить исчерпывающую информацию о расходах предприятия, и на сегодняшний день говорить, что есть схемы получения наличных денег для неучтенных операций с гарантией 100%, не приходится. Бизнесам, которые держатся на «обнале», по словам экспертов, придется измениться или умереть.

«Допустим, получил индивидуальный предприниматель 100 тыс. рублей, оказав услуги некоему ООО. Из этих 100 тыс. заплатил 6% налога, а себестоимость услуг составила 20 тыс., итого его расходы - 26%, а 74% ИП может спокойно снять и потратить на свои личные нужды. Это все совершенно законно, и сумма, на которую будет снижена себестоимость оказанных услуг, зависит от таланта каждого конкретного предпринимателя, притом что они должны быть надлежащего качества. Вот практически единственная оставшаяся законная схема, которая позволяет получать наличные средства и которую сейчас используют все предприятия», - рассказал «К» анонимный собеседник.

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе. Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство - с обналиченных денег не платятся налоги. Раньше я об этом не думал или не понимал.

Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным - объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.

О банках и финансах

6% - 10% такая цена обналички некрупных белых либо серых сумм на свободном рынке. Тут как договоритесь! Некрупные суммы - в большинстве случаев это суммы до 2 000 000 рублей. В случае если сумма более 2 000 000 рублей в полной мере имеете возможность договориться

Сходу оговорюсь, речь заходит о стоимостях на обналичивание на территории РФ, только при работе с русскими квитанциями. Англия, Европа, Америка, офшоры имеют условия и свои ценники, о них мы будем говорить в других статьях. Поболтаем мы как-нибудь и про Панаму, отчизну ресурса DarkMoney.

Выживет ли малый бизнес после проблем с обналом

«Ситуация следующая… Предположим, существует у нас некая фирма, которая занимается предоставлением полиграфических услуг. Она рассчитывается с другими организациями по безналичному расчету, от физических лиц принимает наличные, но все чеки «пробивает» через онлайн-кассу.

«Обнальные» схемы, как их еще называют в народе, получили свое широкое распространение в начале 90-х годов прошлого века. Многие бухгалтера, работавшие в те годы, рассказывают, как у них были абсолютно смешные заработные платы (к примеру, 80 рублей в месяц), что большую часть денег они получали даже не в конверте, а по очень большой просьбе в адрес шефа…

Три риска самой популярной схемы обналичивания

Вот так предприниматели попадают в непростую ситуацию: испугаешься и подашь «уточненку» - ага, понятно, «рыльце в пушку». И тогда инспектор действует дальше: почему бы не прийти с выездной проверкой и не поискать грехи сразу за три года. Не подаст предприниматель уточненную декларацию - тоже возникает риск выездной проверки. Если предприниматель не может трезво оценивать реальность или плохо разбираться в нюансах работы налоговой инспекции, то он может начать терять деньги на пустом месте и без каких-либо на то оснований.

Директор обратился к нам, прислал вышеупомянутые документы и спросил: что делать и как быть? Когда я поизучала всю присланную конкретику, у меня возникло чёткое ощущение, что со стороны налоговиков это очень похоже на банальное запугивание и, соответственно, ни о какой выездной налоговой проверке речи быть не может.

Обналичка для «чайников»: откровенный рассказ участника рынка

«Это какие-то магазины, крупные ритейлеры, заправки. Такие схемы более интересны обнальным компаниям, потому что не надо вести никаких бухгалтерских учетов, никаких отчетностей, все это делают сами ритейлеры, которые продают деньги. Им просто перечисляются денежные средства по безналу, а они уже, собирая выручку, эту наличку просто привозят».

«В крупных банках это делать легче, потому что сама масса операций с наличностью у крупного банка очень большая, там легче затеряться. Снимая в день, допустим, миллион рублей в крупном банке, ты будешь незаметен, тот же самый ЦБ не увидит в этой массе каких-то игроков, которые столько снимают. А если речь идет о маленьком банке, региональном или имеющем всего лишь несколько филиалов, это уже немножко резонансно. Поэтому крупным банкам легче так работать».

Обналичивание денег или как вывести деньги из ООО: способы и схемы обнала в 2019 году

Зарплата. Неплохой способ, но придется платить 13% НДФЛ и почти 30% взносы в фонды.
Хозяйственные нужды. Канцтовары, чай, кофе и т.д. Можно собирать чеки и квитанции от всего, что может пригодиться, но больших сумм тут не вывести.
Командировочные расходы. Также собирать чеки, квитанции, билеты.
Представительские расходы. Тут важно доказать, что затраты на рестораны, гостиницы, дорогие аксессуары и пр. для работника имели деловой характер.
Выдача подотчетных средств. Эти деньги остаются «висеть» на работниках, если они по ним не отчитаются, поскольку они им передаются на временное хранение, а не в собственность (и могут быть вычтены у них из зарплаты).

Достаточно распространенный способ - заключается договор займа с участником, по которому никто и никогда ничего не возвращает. Имеет очень важные недостатки - при беспроцентном займе участник ежемесячно должен уплачивать НДФЛ (поскольку возникает налогооблагаемый доход в виде отсутствия процентов за пользование займом); а при процентном - организации на ОСНО придется регулярно начислять эти проценты и платить с них налог на прибыль. В общем, без бухгалтера не обойтись.

on 2016-09-26

Процент за обналичивание либо какое количество стоит обналичка. Рабочая группа за обналичивание средств на рос. рынке.

Итак, статья посвящена всем, кто желает узнать цена обналички, или для выставления цены, или для заказа услуги, быть может легко из чисто людской любопытства. Я, надеюсь, не нужно говорить, что имеется сервисы, каковые смогут обналичить ваши деньги и они берут с суммы собственную рабочую группу за обналичивание средств.

Не будь данной яркой страны не просматривать вам данную статью.

Но я отвлекся от основной темы. Давайте поинтересуемся у всезнающего Гугл, сколько стоит обналичка? Вносим запрос обналичивание денег процент в поиск и каков же итог? В случае если посидеть несколько часов, изучить темы и статьи на форумах, то возможно заключить, что процент за обналичивание колеблется от 3 до 70% от суммы.

Это весьма размытый ответ, ввиду весьма неточного вопроса, верный вопрос — от чего зависит процент за обналичку.

Имеется три определящих фактора:

— происхождение денег

— сумма денег

— ценовая политика сервиса

Давайте разглядим цена обналички на примерах.

— 3% данный процент берется за обналичку весьма больших сумм белых средств либо серых средств, в большинстве случаев для постоянных клиентов. Такую цену обналички на рынке отыскать непросто. В большинстве случаев это именуется банковским процентом.

— 6% — 10% такая цена обналички некрупных белых либо серых сумм на свободном рынке. Тут как договоритесь! Некрупные суммы — в большинстве случаев это суммы до 2 000 000 рублей. В случае если сумма более 2 000 000 рублей в полной мере имеете возможность договориться

— Обналичивание нечистых денег стоит от 30 до 70%. Тут воздействует сумма, происхождение, нахождение средств, условия работы. К примеру, желаете ли вы взять сумму в тот же сутки либо лишь на следующий. Но важное значение все же играется сумма.

Различные сервисы смогут назвать при других равных совсем различный процент за обналичивание денег.

Те цены на обналичку, что я тут привел не являются строгоустановленными. Вы в полной мере сможете договорится на обнал грязи и за 20% с каким-нибудь юным и неопытным обнальщиком и очень сильно рискнув собственными деньгами сэкономить. Цена обналички у умелых и надежных сервисом постоянно будет выше, но уровень качества, надёжность и скорость, на мой взор, стоят того.

Если вы желаете правильный ответ на вопрос какое количество стоит обналичка для ваших условий — обратитесь к сервисам, оказывающим данную услугу. Их вы всегда обнаружите портале DarkMoney, еще раз напоминаю, что мелкий процент в этом случае не всегда лучшее ответ, имеется и другие неменее серьёзные сопутствующие факторы, такие как, к примеру, надежность.

Как изменяется процент за обналичку денег со временем? Это хороший вопрос, прогнозов давать не буду, сообщу только, что врядли будут глобальные трансформации. Как я не забываю рынок, выли падения и временные скачки, но неспециализированной тенденции трансформаций я не увидел.

И последний вопрос, что имел возможность появиться у вас, лишь если вы мало привычны с делом. За что они берут такие деньги? — за риски. господа. За то, что рискуют поменять место проживания на пара лет из-за ваших денег, за сложную, страшную и нервную судьбу.

Да и дело у них, поверьте, совсем не простое. В финише-финишей, если не желаете платить им — сделайте сами!

Все права на этот материал принадлежат DarkMoney.cc. При полном либо частичном копировании ссылка на ресурс необходима.

Источник: darkmoney.cc

Обналичка денег

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

какое количество денег брать в Испанию Планируя посетить ту либо иную страну, начинаешь вспоминать, какое количество денег нужно с собой забрать. Сейчас…

Желаете отправиться на Бали, в Доминикану либо на Мальдивы? Тогда заблаговременно побеспокойтесь о том, сколько денег забирать Оглавление: Планируя в…

Билеты приобретены, гостиница оплачена, чемоданы собраны, попугай пристроен у соседей и вот остаётся решить последний вопрос: какое количество денег…

Говоря об дополнительных расходах и Италии в этом государстве возможно смело руководствоваться правилом, что какое количество денег не забери, все равно…

В прошедшей статье мы писали, что забрать с собой во Вьетнам и выделили теме денег очень мало информации. Это достаточно популярный вопрос, исходя из…

какое количество денег необходимо на море Итого, около 55 000 руб. мы подарили себе и нисколько не жалеем. Честно сообщить, мы не знали, сколько нужно…

Последние статьи:

	Правовой статус недвижимой вещи до государственной регистрации права на нее (Алексеев В.А.) Изучение разнообразия мнений по вопросу о признаках недвижимого имущества позволяет прийти к выводу, что до недавнего времени все авторы, придерживающиеся в том числе и диаметрально противоположных точек зрения, исходили из того, что действующее законодательство (п. 1 ст. 130 ГК РФ) признает самостоятельными объектами недвижимости как земельные участки, так и расположенные на них рукотворные объекты, являющиеся результатами строительства, - здания, сооружения и объекты незавершенного строительства.
	Дата размещения статьи: 12.04.2019 К вопросу о противопоставимости судебных актов на примере производства по рассмотрению жалоб на действия арбитражных управляющих в делах о банкротстве (Шевченко И.М.) Непривлечение к участию в обособленном споре по жалобе на действия (бездействие) арбитражного управляющего саморегулируемой и страховой организаций, а также органа по контролю (надзору), равно как их неизвещение о времени и месте рассмотрения жалобы, не могут являться основанием для отмены судебного акта по безусловному основанию, предусмотренному п. 4 ч. 4 ст. 270 и п. 4 ч. 4 ст. 288 АПК РФ.
	Дата размещения статьи: 12.04.2019 Анализ судебной практики по арбитражным спорам, вытекающим из нарушения права собственности арендодателя и права пользования арендатора (Афанасьева Е.Д.) Наиболее распространенным спором, связанным как с нарушением права собственности арендодателя, так и с нарушением права пользования арендатора, является спор, связанный с устранением препятствий в пользовании земельным участком, являющийся предметом договора аренды. С данным исковым заявлением может обратиться как арендодатель, так и арендатор, указав основания, выраженные в действии или бездействии другой стороны, которые препятствуют другой стороне реализовывать свое право владения, пользования и распоряжения земельным участком.
	Дата размещения статьи: 12.04.2019 Цена и стоимость ренты (Березин Д.А.) Под рентой следует понимать извлечение дохода от имущества его собственником, не являющимся субъектом предпринимательской деятельности. Несмотря на то что собственник получает доход от имущества в силу его распоряжения, данные действия обсуждаемого лица не относятся к предпринимательской деятельности. Рента является самостоятельным договорным типом (родом). Регулированию договора ренты посвящена гл. 33 ГК РФ. Она включает в себя четыре параграфа: Общие положения; Постоянная рента; Пожизненная рента; Пожизненное содержание с иждивением.
	Дата размещения статьи: 12.04.2019 Правовые особенности договора синдицированного кредита (Ефимова Л.Г.) Понятие синдицированного кредита в российском законодательстве появилось в связи с принятием Федерального закона от 31.12.2017 N 486-ФЗ "О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". Принятие Закона о синдицированном кредите имеет цель вывести заключаемые банками договоры под действие иностранного права. Например, по данным Ассоциации банков "Россия" общее число сделок по синдицированному кредитованию, заключенных в 2010 - 2012 гг., не превысило 140, а их совокупный объем - 80 млрд долл. США.

13.10.16 97 505 0

Необходимый минимум для каждого гражданина

Держали ли вы в руках деньги, полученные преступным путем? Скорее всего, держали.

Илья Аноним

сотрудник Тинькофф-банка

Если хоть раз в жизни вы получили зарплату наличными в конверте, то через ваши руки прошли преступные деньги. В этой статье расскажем, что не так с наличными в конверте.

Как правильно

Когда вы получаете зарплату, ваш работодатель по закону должен заплатить пять раз:

Собственно, вашу зарплату.
Налог на доход физического лица - на дороги, школы, ЖКХ, МЧС, транспорт.
Взнос на пенсии нынешним и будущим бабушкам.
На пособия, больничные и декретные.
На ваше медицинское обслуживание, если вдруг что не дай бог.

Если вы получаете легальную зарплату 100 тысяч рублей, то ваш работодатель отдает еще около 15 тысяч на НДФЛ и около 35 тысяч на обязательное страхование. Итого, чтобы выплатить 100 тысяч на руки, работодатель должен потратить около 150 тысяч рублей. (см. об этом: ib.ru и nalog.ru)

Как делают

Чтобы избежать таких налогов, предприниматели пользуются услугой обналички. Обналичка превращает официальные деньги на счетах в неофициальные наличные в сейфе. И уже из неофициальных денег предприниматель платит зарплату. Обналиченные деньги нигде не числятся, поэтому они не облагаются налогом. Вроде как экономия.

Работает обналичка так:

Предприниматель заключает договор со специальной безобидной с виду компанией, которая оказывает как бы информационные услуги. Цена договора - сумма, которую нужно обналичить, плюс процент за услугу.
Предприниматель оплачивает счет и подписывает акты выполненных работ. Дескать, информационная услуга оказана.
Безналичные деньги поступают на счет этой компании. Но никакие услуги она оказывать не будет: она переведет эти деньги в какую-нибудь другую компанию. Затем еще одну и еще одну. Так деньги по цепочке прыгают между несколькими на первый взгляд не связанными между собой фирмами. На самом деле эти фирмы - часть обнальной сети.
Когда деньги проделали длинный путь, их обналичивают каким-нибудь хитроумным способом: через нечистый на руку банк, подставного вкладчика, с помощью платежных систем или через дружественный наркобордель (запрещён на территории России).
Спустя короткое время с предпринимателем связывается специально обученный человек и передает ему обналиченные деньги.

Для предпринимателя это выглядит так: «Оплатил один счет - получил наличные». Для налоговой это выглядит так: «Компания оплатила услуги подрядчика, ничего подозрительного». А на самом деле работает целая преступная группа, которая под мнимыми предлогами переводит и обналичивает деньги.

Этим методом пользуются, чтобы обналичить деньги под зарплаты, вывести деньги из банкротящейся фирмы, украсть деньги из кассы или вклады из банкротящегося банка, дать откат или крупную взятку, профинансировать теракт или революцию.

Что не так

Проблемы с обналичкой две: налоги и преступность.

Налоги. Из-за того, что предприниматели уклоняются от налогов и взносов, эти деньги не поступают в бюджеты и фонды. Фондам нечем платить пенсии и пособия, нечем финансировать больницы и делать страховые выплаты.

Тут можно привести встречный аргумент, мол, медицина и так слабая, пенсии и так нищенские, чиновники и так всё воруют.

Однако платить или не платить налоги - это не жизненный выбор, не дело принципа и даже не вопрос морали. Платить налоги - это одно из условий жизни в любой стране. Нельзя делать вид, что ты такой весь против, но при этом ездить по дорогам, водить детей в школу или выносить мусор. Налоги и взносы - это обязанность гражданина, а не тема для дискуссий.

Налоги и взносы в России не самые высокие ни в мире, ни даже в Европе. О том, кто сколько платит, мы напишем отдельно, но будьте уверены: 49% с зарплаты - это далеко не самое страшное.

Преступность. Если деньги можно обналичить на зарплаты, то можно обналичить и на оружие, и на наркотики, и на всё остальное. Для обслуживания системы обнала используют подставные фирмы, левые банки, в качестве директоров им ставят бомжей и умалишенных (мера предосторожности). Система обнала преступна сама по себе и множит преступность вокруг.

Обналом могут пользоваться и сами преступники: легализовывать деньги от наркоторговли и проституции, легализовывать откаты и взятки. Всё опасное и возмутительное в нашей жизни так или иначе будет связано с обналиченными деньгами.

Обнальщики говорят, что делают благое дело - помогают российскому бизнесу окончательно не умереть под налоговым гнетом. Но это логика из серии «мы продаем героин, чтобы продлить жизнь наркоманам».

Какие бы аргументы ни использовали обнальщики, есть факт: обнал нелегален и государство с ним борется.

Как пытаются бороться

Государство борется с обналичкой через налоговую, Роструд, банки и МВД.

Налоговики проверяют фирмы на предмет подозрительных операций, которые могут быть похожи на обнал. Руководителя могут привлечь к ответственности.

Банки должны внимательно контролировать счета своих клиентов и искать подозрительные операции. В любом уважающем себя банке есть специальный отдел, который ищет среди платежей и поступлений потенциальные обналы. Если компания подозревается в обнале, банк бьет тревогу. Если сам банк подозревается в обнале, Центробанк довольно резво его закрывает.

В МВД есть отдел по борьбе с экономическими преступлениями, который расследует схемы обнала и раскрывает связанные с обналом преступные группы.

С обналом бороться сложно, потому что обнальщики умеют скрываться, запутывать следы и подделывать документы. Со стороны обнальную фирму-прокладку трудно отличить от нормальной честной компании: по деньгам и бумагам они будут очень похожи. А если закрывать всех подряд, то многие честные компании попадут под огонь, этого никто не хочет.

Как решить

Допустим, вы получаете зарплату в конверте и вас это не устраивает. Но это хорошая работа и вы не хотите ее бросать. Тогда есть легальный, пусть и несколько замороченный способ получать зарплату и экономить на налогах: стать индивидуальным предпринимателем и платить налоги самому.

Индивидуальный предприниматель - это частное лицо, которое может заниматься коммерческой деятельностью. Вы регистрируете себя как ИП, открываете банковский счет, заключаете с работодателем договор и получаете деньги как обычно - только теперь это не зарплата, а оплата ваших услуг по счету. Правда, если гражданско-правовой договор составлен неправильно, .

Разница между ИП и частным лицом в том, что ИП сам платит за себя налоги и взносы на обязательное страхование. Два раза в год вы должны будете делать пенсионный и раз в год - страховые взносы.

Сколько денег в год ИП отдает государству

Зарплата в месяц	Зарплата за год	Взнос в ПФР и ФФОМС		Налог при УСН 6%
30 000 Р	360 000 Р	28 590 Р	+	0 Р	=	28 590 Р	7,94%
50 000 Р	600 000 Р	30 990 Р	+	5 010 Р	=	36 000 Р	6%
100 000 Р	1 200 000 Р	36 990 Р	+	35 010 Р	=	72 000	6%
150 000 Р	1 800 000 Р	42 990 Р	+	65 010 Р	=	108 000 Р	6%

Если ИП платит только за себя, налог можно уменьшить за счет обязательных взносов. Взносы при этом должны быть оплачены авансом, а не одним платежом в конце года. В таблице учтено уменьшение налога и дополнительный взнос 1% с дохода от 300 000 Р

Зарплата ИП в месяц

30 000 Р

Взнос в ПФР и ФФОМС

28 590 Р

Налог при УСН 6%

0 Р

Итого налоги и взносы

28 590 Р

% от годового дохода

Зарплата ИП в месяц

50 000 Р

Взнос в ПФР и ФФОМС

30 990 Р

Налог при УСН 6%

5 010 Р

Итого налоги и взносы

36 000 Р

% от годового дохода

Зарплата ИП в месяц

100 000 Р

Взнос в ПФР и ФФОМС

36 990 Р

Налог при УСН 6%

35 010 Р

Итого налоги и взносы

72 000 Р

У ИП нет проблемы со снятием наличных. Работодатель имеет все основания оплачивать его услуги, а ИП может распоряжаться ими как хочет. Главное - платить налоги.

У работы ИП есть нюансы: например, нужно будет научиться минимально вести бухгалтерию, подписывать акты и выставлять счета. Но сделать всё по закону, а еще и получить прибавку к зарплате - это стоит того.

Для тех, кто против системы

Парадоксально, но стать ИП - еще и лучший способ легально выразить протест против государственной системы налогов и сборов. Это на случай, если вы считаете, что государство не должно получать от вас деньги. Дело вот в чем.

Когда вы официально трудоустроены, государство дает вам социальные гарантии:

ежегодный оплачиваемый отпуск;,
декретные пособия;
больничные и другие пособия.

Это значит, что если вы заболели, ушли рожать или уехали в отпуск, государство будет вам платить. Или заставит платить вашего работодателя, что для сотрудника равноценно.

Больничные и декретные и другие социальные пособия государство платит вам из фонда социального страхования. Деньги в него поступают с ваших же зарплат. Грубо говоря, сейчас вы отдаете государству 2,9% от зарплаты, а потом государство подстрахует вас на случай болезни или ребенка. А пока вы не болеете, ваши деньги страхуют других людей.

Всё это актуально, пока вы официально трудоустроены.

Когда вы становитесь индивидуальным предпринимателем, вы как бы говорите государству: «Спасибо, я теперь сам решу, надо мне страховаться или нет». И по умолчанию ИП не застрахованы в фонде социального страхования, а значит - не платят в него отчисления.

Что это значит для ИП:

меньше взносов;
нет оплачиваемых отпусков, больничных и декретных;
полная свобода и ответственность за свое благополучие;
минимальные социальные гарантии.

Итого: если считаете, что налоги слишком большие, а государственное страхование вам не нужно - становитесь ИП. Вы сможете легально отказаться от социального страхования и платить сниженный налог.

Мы продолжим рассказывать об обналичке в будущих статьях: как с ней сражаются, кому и как она вредит и что делать, если вас в это втягивают. Будьте осторожны и не принимайте зарплату в конвертах.

Сколько стоят эти услуги, какие схемы наиболее популярны, от кого топ-менеджеры кредитных учреждений получают вторые зарплаты? Business FM пообщалась с человеком, который знает этот мир изнутри, в том числе с его темной стороны

Инсайд о том, как устроен рынок обналички в России, Business FM получила от непосредственного участника рынка. Собеседник знает о сути вопроса все, причем со всех сторон. Школа милиции, потом работа в отделе по борьбе с экономическими преступлениями, потом налоговая полиция. С накопленным багажом знаний герой публикации перешел на «темную сторону». В результате — признание вины после года в СИЗО.

Теперь бывший обнальщик консультирует бизнес по выявлению незаконных схем. Вершина на сегодня — работа с банками напрямую, когда менеджер в курсе дел и находится в буквальном смысле на зарплате у обнальной фирмы:

С мелкими банками в регионах работать сложнее, но выгоднее. Если в Москве «обнал» стоит до 8%, в регионах ставка может быть ниже 6%. А еще небольшие кредитные организации можно «сжигать»: крупная обнальная фирма с ежедневным оборотом более 100 млн рублей просто выкупает банк и начинает не стесняясь прогонять через него огромные суммы. Обнальщики знают: регулятор скоро это заметит, но до того, как у сжигаемого банка отзовут лицензию, заработать на нем можно столько, что хватит на покупку еще нескольких таких же кредитных организаций. Дальше — по той же схеме. Или, допустим, региональный банкир понимает, что его бизнесу скоро конец, терять ему нечего, и в сотрудничестве с обнальщиками он «сливает» банк, обналичивает деньги, выводит активы.

Но есть и другие идеи — металлолом. Пункт приема заказывает в банке кэш, чтобы расплачиваться с физлицами. На самом деле компания принимает лом на несколько десятков тысяч рублей в день, а заявку каждый день подает на миллион, в которой указывает паспортные данные бомжей, умерших граждан или сведения из поддельных паспортов людей, якобы сдавших лом и получивших за это наличные. Популярный тренд на рынке — покупка кэша у розницы, продолжает собеседник Business FM:

Работа с физлицами также никуда не исчезала. Человеку перечисляют на карту деньги за какие-то якобы выполненные работы или оказанную услугу, а он снимает средства через банкомат. Обнальщик, конечно рискует: такой исполнитель может оставить все себе и скрыться, или его могут ограбить. Этот риск, кстати, характерен и во всех остальных схемах работы с наличными. По словам собеседника радиостанции, бизнесу откуда-то нужно брать деньги на выплату взяток, откатов и «серых» зарплат, и в последние годы услуги обналички только дорожают. К Новому году ставка явно поднимется выше 8%, заключает теперь уже бизнес-консультант.

Вам могут быть интересны следующие материалы