С помощью Сбербанка России. Перевод по номеру карты
Денежные переводы появились очень давно, но до сих пор пользуются большой популярностью. Ежедневно люди совершают сотни тысяч денежных переводов, отправляя миллионы долларов.
Особенно часто этой услугой пользуются те, кто отправляет переводы за рубеж, ведь банковские переводы идут долго, а перевод мгновенен, при этом комиссии те же самые.
Итак, сегодня поговорим о денежных переводах, способах, тарифах и выгодах, для этого давайте поэтапно разберем каждый пункт.
С помощью Сбербанка России
Самым популярным способом все также остается Сбербанк России. Он занимает лидирующие позиции на рынке денежных переводов.
Перевести деньги через Сбербанк можно несколькими способами:
- С карты на карту;
- С счета на счет
- Наличными на счет или карту
- Блиц перевод
Давайте рассмотрим более конкретно каждый способ.
С карты на карту
Чаще всего люди переводят деньги с карты на карту. Зачисление средств осуществляется моментально, а участникам перевода приходит моментальная смс о списании и зачислении денежных средств.
Если карты обоих участников находятся в одном субъекте РФ, то комиссия для перевода будет 0%, для переводов между различными регионами придется доплатить 1% за перевод.
Со счета на счет
Деньги со счета на счет перевести немного сложнее, так как их зачисление может занять некоторое время (до 3-х рабочих дней).
Так можно перевести крупную сумму денег, так как она не будет облагаться никакой комиссией, но если нужно срочно перевести незначительную сумму, то лучше воспользоваться другим способом этого банка.
Наличными на реквизиты получателя
Если у отправителя нет счета или карты в Сбербанке, то можно воспользоваться переводом на счет или карту клиента данного банка.
Для этого достаточно знать реквизиты получателя и внести денежные средства для перевода в кассе. Зачисление средств будет происходить в течении 3-х рабочих дней, но при этом комиссия будет также отсутствовать
Блиц-переводы
Блиц-переводы пользуются меньшей популярностью, но тоже имеют место быть. Для них не нужно иметь счета или карты банка ни получателю, ни отправителю.
Осуществляться они могут по двум программам: обычный перевод и срочный перевод «Колибри». При первом типе – перевод может идти до суток, при втором – максимум 10 минут. Такой перевод можно осуществить и за границу.
Для получения достаточно назвать номер перевода и предъявить паспорт. Также стоит отметить, что отправитель может затребовать возврат перевода до тех пор, пока его не запросила принимающая сторона. При этом ему придется уплатить комиссию.
Сводная таблица комиссий по блиц-переводам выглядит таким образом:
Почта России
Отправить перевод можно также по почте. Благо, отделений по всем городам очень много. Для этого достаточно посетить почтовое отделение и воспользоваться услугами.
Почта России сотрудничает с системой «КиберДеньги», поэтому перевод осуществляется с помощью этого агрегата платежей. Чтобы перевод дошел быстрее, нужно узнать есть ли в почтовом отделении функционал электронного обмена информацией. Эту информацию можно получить
Преимущества переводов данным способом является то, что перевод можно осуществить и юридическим лицам, чего не могут сделать другие системы. Кроме того, Почта России предоставляет услугу, которая позволяет получить деньги на дому, не посещая почтовое отделение.
Главным отличием данной системы является то, что вместе с деньгами можно отправить бесплатное послание получателю.
Сроки переводов зависят от оснащения отделения функционалом электронного обмена информации. Если такого не имеется, то перевод может идти до 8 дней. Если же пункт обладает таким оснащением, то перевод будет идти до двух дней.
Комиссии по переводу наглядно приведены ниже. Кроме того, в некоторых регионах предусмотрена дополнительная комиссия.
Более удобным и быстрым является перевод через систему «Форсаж». Он даже дешевле. Единственное его отличие посчитать полную стоимость перевода могут либо в отделении Почты России, либо на их сайте при помощи специального калькулятора.
Видео: Как это сделать недорого
Как сделать денежный перевод с помощью систем платежных переводов
Наиболее популярными являются услуги компаний, которые занимаются непосредственно экспресс-переводами. Их основная задача максимально быстро перевести деньги клиента в любую точку мира, при этом, сделать комиссию для клиента комфортной и приятной.
Такую услугу предоставляют такие компании, как Юнистрим, Contact, Мигом. Выполнить перевод можно через вестерн юнион, золотую корону в интернете, компанию QIWI позволяет также выполнять денежные переводы и снимать деньги в любой точке мира любым удобным способом.
Условия переводов во всех этих компаниях очень похожи, переводы осуществляются мгновенно, а средняя комиссия за одно отправление составляет 1,6-2% от суммы, но не менее 50-100 рублей. Для более наглядного примера рассмотрим две компании.
Вестерн Юнион
Перевести деньги через вестерн юнион не составит особого труда. Достаточно обратиться в точку, где существуют данные переводы: банки, салоны ретейла и связи. Компания работает по всему миру, что привлекает ее клиентов.
Переводы при помощи вестерн юнион могут быть проведены двумя способами: моментально или в течение 12 часов. В зависимости от срочности определяется комиссия. Также на размер сбора с клиента влияет сумма перевода и регион отправления денег.
Юнистрим
Данная компания также занимается переводами по всему миру и сотрудничает с большим количеством банков и других партнеров.
Денежный перевод осуществляется моментально, внутри страны можно перевести до 500 тыс.рублей, комиссия зависит от суммы перевода и выражается в процентном эквиваленте.
Другие способы
Если вы часто переводите денежные средства одному и тому же клиенту, то стоит задуматься о том, как снизить расходы на данную операцию.
Система денежных переводов «сжирает» 1-2% от перевода, банк переводит деньги очень долго. Как найти выход из данной ситуации? Интересным решением являются переводы с мтс на мтс, с киви на киви, с тинькофф на тинькофф, с мегафон на мегафон.
Коротко рассмотрим принцип работы переводов каждого способа перевода.
Тинькофф
Наиболее предпочтительными являются переводы с тинькофф на тинькофф. Для этого достаточно завести себе две карты: одна отправителю, другая получателю. Совершать переводы станет гораздо проще.
Пополнить карту без комиссии можно в любом салоне связи МТС, Связной, Евросеть. Деньги зачисляются моментально. Снятие наличных в любом банкомате банка бесплатно. Переводить можно также с карты на карту.
МТС и Мегафон
Переводы популярных российских операторов также набирают обороты. Ими становится пользоваться очень удобно.
Перевод осуществляется моментально, снять можно в банкоматах МТС и банках партнерах. Единственный минус – иногда тормозит функционал, а в остальном отлично!
QIWI
Еще одним удобным способом является компания киви. Существенным преимуществом является то, что не надо оформлять никаких карт, достаточно номера телефона, чтобы зарегистрироваться в системе.
Переводы между клиентами осуществляются без комиссии и моментально. Деньги на счету можно перевести на карту любого банка, вывести наличными, или воспользоваться услугами денежных переводов, которые мы описывали выше: Анелик, Юнистрим, Вестерн Юнион и другие.
Кроме того, при регистрации вам предоставляется виртуальная банковская карта, с помощью которой можно без комиссии расплатиться в различных интернет-магазинах.
А если вы захотите, то можно получить настоящую банковскую карту, которой сможете расплачиваться в магазинах, снимать наличными по всему миру и многое другое, а переводы на эту карту будут приходить моментально, и без комиссии!
Подводя итог, хочется отметить, что нельзя назвать какой-то способ лучше или хуже. Понятно, что они имеют свои преимущества и недостатки, но каждый подбирает себе более подходящий.
Молодой человек предпочтет QIWI или Тинькофф, а бабушка, которая не разбирается в интернет технологиях по старинке пойдет отправлять деньги на почту или в Сбербанк.
Пошаговая инструкция
Довольно распространенная ситуация: нужно отправить деньги, а у получателя нет банковской карты. И это совсем необязательно ваша старенькая бабушка из глубинки, которая категорически отказывается пользоваться банковскими картами, интернетом и другими благами современности…
Это может быть любой человек, у которого вдруг вышел срок действия карты, а новую оформить он еще не успел. Или просто ему нужны деньги сразу наличными. Или «его» банкоматов нет поблизости, а платить внушительную комиссию за снятие денег в «чужом» банкомате не хочется.
Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию, как сделать перевод получателю без карты. Алгоритм действий везде примерно одинаков, но мы рассмотрим его на конкретных примерах двух крупных сетей - WesternUnion и Юнистрим.
Почему мы выбрали именно эти 2 сервиса денежных переводов? Все просто: WesternUnion - пожалуй, самый крупный и известный, имеющий более 500 000 пунктов выдачи наличных в 200 странах мира. А Юнистрим сейчас запустил выгодный акционный тариф - 0% комиссии за любые переводы наличных с карты MasterCard.
Кроме того, сети это надежные и проверенные временем с достаточно широкой географией. Вы наверняка найдете пункты обслуживания рядом с вашим домом или работой, а получатель платежа найдет пункт выдачи наличных в своем городе и районе.
Есть 3 основных способа отправить деньги:
- В отделении
- Онлайн
- Через платежный терминал
- В отделении
Найдите одно из отделений Юнистрим или WesternUnion, ближайшее к вашему дому. Предъявите сотруднику паспорт. Оператор предложит вам заполнить короткую анкету с контактными данными вашими и получателя перевода. Укажите ФИО, страну и город адресата. Внесите сумму перевода в кассу и оплатите комиссию за услуги сервиса.
Вы можете сделать адресный перевод - указать конкретный пункт выдачи для получения наличных. Или же безадресный - тогда получатель сможет забрать деньги в любом из пунктов в рамках своего города.
Обязательно сообщите получателю: код перевода, сумму и валюту (при безадресных переводах), номер перевода и адрес отделения (при адресных переводах).
- Онлайн
Зайдите на онлайн-сервис выбранной системы: online.unistream.ru или russia.wu.com. Регистрация не потребуется. Просто укажите страну назначения, сумму перевода и тип карты, с которой будете отправлять деньги. Далее заполните короткую форму: ФИО получателя и отправителя, ваш номер телефона и email. Размер комиссии рассчитается автоматически. Если вас все устраивает, завершите операцию - на ваш телефон придет sms с кодом подтверждения.
- Через платежный терминал
Отправить деньги с помощью Юнистрим можно как в фирменных терминалах этого сервиса, так и во многих других: Элекснет, TelePay, QIWI, Московский кредитный банк, Нико-банк… Отправить деньги с помощью WesternUnion тоже можно через целый ряд терминалов, самые распространенные из которых - Элекснет.
Выберите пункт «Оплата услуг» в главном меню, укажите, как будете вносить деньги (наличными или по карте), подтвердите, что соглашаетесь с условиями сервиса. И введите информацию о переводе: страну назначения, ФИО получателя (на латинице при отправке в страны дальнего зарубежья), валюту для выдачи наличных, сумму перевода в рублях.
Обязательно возьмите квитанцию и сохраните контрольный номер, который нужно сообщить получателю.
Как получить перевод наличными?
- Прийти в пункт выдачи
- Предъявить сотруднику паспорт
- Назвать номер перевода, его сумму и валюту, а также фамилию отравителя
- Или заполнить специальную форму- указать ФИО и страну отправителя, размер суммы
- Сообщить сотруднику код перевода или контрольный номер (MTCN), который вам должен был назвать отправитель
Как видите, сделать перевод и получить его наличными довольно просто. Все остальные сервисы (Золотая Корона, Лидер, Contact и другие) работают примерно по такой же схеме.
Выбирайте наиболее удобный вариант для получателя платежа - заранее смотрите, какие пункты выдачи есть в городе назначения, и какие из них находятся ближе к дому или месту работы вашего адресата.
При современном развитии мобильной связи не найдется человека, не ведающего, как пополнить счет. Но как перевести деньги с телефона на карточный счет знают не все. А ведь иногда такая операция бывает очень нужна. Рассмотрим, какие сотовые операторы предоставляют возможность совершить перевод с телефона на карту Сбербанка, и как осуществляется сама процедура.
Сейчас мобильная связь занимает такое важное место в жизни человека, что боязнь остаться без общения заставляет людей постоянно беспокоиться о пополнении баланса. Может произойти случайная ошибка и счет пополнится большей суммой, чем планировалось. Иногда человеку просто не удается «выговорить» имеющиеся деньги. Независимо от того, по какой причине образовались накопления, у их владельцев появилась возможность перевести их на банковский пластик для более рационального их использования. Это оптимальный вариант, поскольку «накопленное» пришлось бы потратить на услуги оператора или оплату его товаров.
Для расширения клиентуры крупные операторы сотовой связи предложили свои услуги в роли банкиров: абонентам стал доступен вывод «лишних» средств на собственную карточку. Не все телекоммуникационные компании и банки подержали такое новшество.
Как перевести деньги с телефона на карту Сбербанка
Для перечисления денег со счета телефона на карточку нужно учесть некоторые особенности. Не все пластики банка используются для этой услуги. Она возможна только для тех, чьи номера содержат не более 16 цифр (Visa и MasterCard), но транзакция не доступна для Maestro. Для клиентов банковского учреждения можно вывести средства с самых крупных сотовых операторов: Мегафон, Билайн, МТС, Теле2. Каждая компания диктует свои условия, комиссионный сбор и лимиты по проведению операции, а клиенту придется самому принимать решение, насколько выгодна ему эта процедура.
Перевод с Мегафона на карту Сбербанка
Абоненты Мегафона в случае необходимости могут перевести деньги следующим образом:
- войти на официальный сайт оператора;
- в меню выбрать пункт «Денежные переводы»;
- остановиться на пункте «На банковскую карту»;
- ввести телефонный номер;
- получить код из СМС и ввести его;
- указать цифровую комбинацию пластика и размер перечисления;
- подтвердить транзакцию и завершить ее.
Основные условия зачисления денежных средств с баланса этой компании:
- комиссия – 7,35% + 95 руб. (1-4999 руб.), свыше 5 000 – тот же процент, но еще и дополнительные 295 руб.;
- допускается перечислять до 15 000;
- ограничений по минимальному размеру транзакции нет, но ввиду высокого комиссионного сбора отправлять небольшие суммы нецелесообразно.
Предусмотрен и второй вариант зачисления – при помощи СМС-сообщения на 3116. Текст выглядит следующим образом: «CARD_ номер пластика из 16 цифр_ месяц_ год действия _ сумма». Запись имеет пробелы после слова «CARD», после номера, после месяца, после года. Комиссия та же, что и при операции через сайт.
Перевод денег с Билайна
Как осуществить перевод с Билайна на карточку Сбербанка? Инструкция такая:
- зайти на сайт Билайн;
- в меню выбрать пункт «Оплатить со счета»;
- затем – «Денежные переводы»;
- выбрать платежную систему;
- в открывшемся окне внести цифровое значение пластика, телефонный номер и размер денежного перечисления;
- завершить процедуру ее подтверждением.
Условия отправки средств следующие:
- комиссионный сбор – 50 рублей. (от 50-1000 руб.), для остальных – 5,95% + 10 руб.;
- минимальная транзакция – 50 рублей, максимальная- 14 000;
- срок поступления – до 5 дней.
Другой способ предусматривает перечисление через СМС на 7878. Текст и вид сообщения аналогичен тому, что и при отправке на Мегафон, но в тексте отсутствуют месяц и год действия.
Перевод с МТС на Сбербанк
Благодаря сотрудничеству МТС и с крупным банком РФ отправка денег с телефонов абонентов МТС на пластик намного выгоднее, чем у других операторов. Процедура следующая:
- зайти на сайт компании;
- в меню выбрать раздел «Банковские услуги и платежи»;
- перейти на «Легкий платеж»;
- нажать «Перейти к платежу» и выбрать платежную систему;
- появится поле для заполнения, внести номер пластика и сумму;
- указать «Списать со счета»;
- заполнить поле реквизитами;
- подтвердить операцию, указав код из полученного СМС.
Для данной процедуры предусмотрены определенные условия:
- комиссионный сбор – 4%;
- минимальный размер перечислений – 1,7 тыс. руб., максимальная – 15 000;
- максимальное количество транзакций в сутки – 5;
- срок поступления средств – до 5 дней.
Перевод с Теле2
Схема переброса средств с телефона оператора Теле 2 на карту Сбербанка следующая:
- зайти на официальный сайт Теле 2;
- выбрать «Переводы и платежи»;
- нажать пункт « На банковскую карту»;
- далее заполнить поля – цифровую комбинацию карточки получателя, телефонный номер и перечисляемую сумму;
- нажать «Перевести»;
- подтвердить транзакцию кодом из полученного СМС.
Параметры операции следующие:
- комиссия за транзакцию – 5,75%;
- минимальная одноразовая транзакция 10 руб., максимальная – 15 тыс. руб.;
- суточный лимит – 10 операций, не превышающих 15 000 рублей.
Для удобства предусмотрен и другой способ – через СМС на 159. Текст отправки и расстановка пробелов аналогичны тем, что и при отправке на Билайн.
С помощью SMS на номер 900
В банковском учреждении клиентам предлагается использование команд и СМС-запросов на 900. Они предоставляются для таких услуг:
- проверка состояния баланса;
- контроль операций;
- уплата мобильной связи;
- перечисление средств с пластика на пластик;
- блокировка и разблокировка карточки;
- уплата кредитов;
- проверка количества начисленных бонусов Спасибо.
Заключение
Зачисление денег с баланса телефона на карточку Сбербанка – удобная и, в некоторых случаях, своевременная опция. Рассмотрев все варианты перечислений, становится понятно, что наиболее выгодный вариант зачисления денег на пластик с абонента МТС. Остальные компании снимают достаточно высокую комиссию.
Для того чтобы отправить деньги близким людям существует много различных поводов. Чаще всего такие экономические посылки делают родители своим детям-студентам или ставшие на ноги дети финансово поддерживают родителей. Чаще всего такие регулярные отправки совершаются в границах нашей страны. Поэтому вопрос стоимости является очень актуальным, ведь денежные переводы по России можно делать разными способами и в каждом случае найдутся достоинства и недостатки вариантов.
Отправка денег почтой
Наиболее распространенной сетью отделений в стране является Почта России. Во всех, даже самых дальних уголках, присутствует хоть один маленький рабочий филиал. Одно из старейших предприятий оказывает различные виды услуг, в том числе и отправку денег.
Стоит заметить, что данный способ является одним из наиболее дорогих и долгих.
Но в некоторых районах он практически незаменим. Ведь не везде есть альтернативные сервисы, желающие работать иногда даже в убыток.
Тарифы на отправку денег Почтой России
Почта предлагает услугу «КиберДеньги». Тарифы на небольшие отправки денег начинаются от 40 рублей + 5% до тысячи, до 250 рублей + 1,5% до полмиллиона.
Это значит, что за отправку 1 тысячи рублей надо отдать 90 рублей (9%) комиссии. А за сумму в 500 тысяч оплата составит 7750 рублей (1,55%).
Но нужно знать, что отправка сумм до 100 тысяч проходит 3 рабочих дня, а более этой суммы по регламенту может быть выдана максимум через 8 рабочих дней.
Плюсы: огромный охват территории страны, получаешь сразу наличные, можно отправлять большие суммы.
Минусы: высокая комиссия на маленькие суммы, очень низкая скорость.
Переводы специализированных систем
Для совершения переводов существуют специальные компании, такие как Вестерн Юнион, Юнистрим, Анелинк или другие. Некоторым из них уже почти двести лет. Вестерн Юнион, например, имеет отделения практически по всему миру. Они также стремятся максимально ускорять процесс отправки и получения внутри каждой из стран и регулярно снижают тарифы на отправку.
Сейчас для операции до 10 тысяч рублей нужно заплатить лишь 100 рублей фиксированной комиссии, а до 100 тысяч – 1% от суммы. Когда надо передать более 100 тысяч рублей, клиент фиксировано заплатит 1000 рублей комиссионных.
Тарифы системы
Забрать деньги можно через пару часов после отправки. Необходимо лишь знать код перевода и иметь паспорт. Некоторые системы позволяют получить перевод через несколько минут после отправки, например, Золотая корона.
Плюсы: высокая скорость передачи денег, не нужно иметь банковских счетов.
Минусы: меньшее количество отделений, чем у почты, получить можно только в специализированных точках.
Переводы между банковскими картами
Более выгодный перевод является между картами одного банка. Таким образом можно сделать даже перевод денег по России без комиссии, а у Сбербанка это доступно, если счета отправителя и получателя открыты в одном городе. Некоторые банки, например Тинькофф, не предусматривают комиссию за переводы между любыми клиентским дебетовыми картами.
Максимальная комиссия может редко достигать 2-3% от суммы. Но есть ограничения на объемы переводов. У разных банков они могут быть в среднем от 15 до 75 тысяч в сутки. Большие лимиты существуют на переводы внутри банка, а не между картами разных финансовых учреждений.
Плюсы: высокая скорость, средняя комиссия.
Минусы: нужно иметь банковскую карту, получить наличные можно только в банкомате.
Отправка через виртуальные платежные системы
Более молодые пользователи для переводов применяют системы Киви, Вебмани или Яндекс.Деньги. Но обналичивание через эти сервисы отнимает некоторое время и не является бесплатным.
В среднем за получение на руки купюр пользователь должен отдать до 3-4% от суммы.
Но зато сам перевод доходит мгновенно. Хотя также есть ограничения на максимальные переводы. Для неавторизованных пользователей будет проблемой получение более 15 тысяч рублей.
Плюсы: круглосуточные переводы без выходных, низкая комиссия за отправку.
Минусы: проблема с обналичиванием, ограниченные низкие суммы для отправки, нужно быть зарегистрированным в сервисе, комиссия за получение выше средней.
Перевод через банк
Можно пойти традиционным способом и выполнить банковский перевод на счет. В этом случае комиссия будет составлять от 1 до 5% в разных банках. Среднее значение будет 1,5-2%.
Но при этом получатель должен иметь банковский счет и отправить полные реквизиты тому, кто хочет перевести деньги. Также и снять можно сумму реально лишь через отделение банка в рабочее время. Что накладывает свои неудобства для получения. Перевод идет один рабочий день максимум.
Плюсы: средняя скорость перевода, средняя комиссия, получение наличными.
Минусы: нужно иметь счет, получить можно только в рабочие дни, забрать возможно лишь в одном конкретном отделении банка.
Предусматривается несколько способов, посредством которых можно осуществить перевод в другой город. Практически все из вариантов облагаются комиссионным платежом. Перевести деньги без комиссии в другой регион Сбербанка получится только при условии, что карточка была выпущена на имя одного и того же человека. При этом не будет иметь значения, куда переводятся средства, это может быть территория России, Украины, Казахстана.
Способы перевода денег на карту Сбербанка в другой регион
ввести номер карточки или телефон;
нажать клавишу «Перевести».
Важно! Учтите, что для совершения операции необходимо иметь выход в интернет. Комиссия в рассматриваемом случае меньше, равняется одному проценту при переводах в рублях и 0,5, если используется валюта.
И также перечисление может быть произведено с помощью услуги «Мобильный банк». В таком случае требуется отправить СМС-сообщение на короткий номер 900. В тексте должно содержаться: «мобильник» «сумма». Команды прописываются с пробелами и без кавычек. Обратите внимание на то, что системой установлены ограничения, касающиеся данной операции, в частности, за один раз можно перевести не больше 8000 рублей, а за сутки максимум выполняется 10 транзакций.
Переводить финансы на свою карточку можно без комиссии независимо от того, в каком регионе находитесь. Совершить операцию имеется возможность посредством системы Сбербанк Онлайн, с помощью банкоматов или терминалов, расположенных в отделении банка. А также можно использовать мобильное приложение.
Перечисленные операции выполняются быстро и безопасно. Сбербанк гарантирует безопасность операций, при условии, что для совершения транзакций используются официальные сайты и приложения.
На чужую карту
Карточку, принадлежащую другому человеку, сможете пополнить с помощью всех вышеперечисленных методов. Главным условием в данной ситуации является наличие реквизитов карточки получателя. Комиссионный платеж взимается при совершении операции любым способом, исключением являются случаи, когда карты были выпущены и обслуживаются на территории одного региона.
Увеличение комиссионного платежа не относится переводам, совершаемым с использованием «Мобильного банка». В таком случае он также равен 1 проценту. Обратите внимание на то, что установлен лимит, равный 100 тысячам для зачисления. При этом не имеет значения на свой или чужой счет поступят финансы.
Наличные переводы
Транзакции по переводу денежных средств с использованием наличности облагаются комиссионным платежом, равным 1,5 или 1,75 процента (речь идет о перечислениях в пределах одного банка). Операцию можно совершить в банковском отделении. Если отправка будет клиенту Сбербанка, то могут быть использованы только рубли. Когда получатель – клиент стороннего банка, то допускаются валютные операции.
